2025년 연말정산 간소화 기간 및 변경된 내용, 필요한 서류 총정리

2025년 연말정산 간소화

 

매년 1월이면 가장 관심 있는 것이 연말정산인데요 2025년 연말정산 간소화 서비스가 25년 1월 15일부터 시작됩니다. 이번 글에서는 연말정산 간소화 기간 및 25년에 새롭게 변경된 간소화 내용 그리고 꼭 필요한 서류 등에 대해 알아보도록 하겠습니다. 연말정산 간소화 서비스를 이용하여 누락되는 자료가 없이 최대한 환급을 많이 받을 수 있도록 지금 확인해 보시길 바랍니다. 

 

 

목차

 

 

1. 연말정산 간소화 서비스란?

연말정산 간소화 서비스는 국세청에서 제공하는 서비스로, 근로자들의 연말정산을 간소화하기 위해 각종 소득·세액공제 자료를 조회하고 다운로드할 수 있습니다.

 

 

 

✅ 2025년 서비스 시작일: 2025년 1월 15일

 

✅ 연말정산 간소화 세부화 일정은 다음과 같아요.

 

-25년 1월 15일 : 간소화 서비스 개통/일괄제공 서비스 근로자 동의 기한

-25년 1월 15일~17일 : 조회되지 않는 의료비 신고센터 운영

-25년 1월 18일 : 편리한 연말정산 서비스 개통

-25년 1월 20일 : 간소화 서비스 확정자료 제공, 누락자료 반영한 최종 자료 제공

-25년 1월 20일~22일 : 연말정산 맞춤형 안내 

 

출처 : 홈택스 홈페이지

 

✅ 이용 대상: 근로소득자 (2024년도 소득 대상)

✅ 주요 기능: 소득공제·세액공제 증빙자료 조회 및 발급

 

Tip: 연말정산 간소화 서비스는 홈택스 공식 홈페이지에서 이용 가능합니다.

 

출처 : 홈택스 홈페이지

 

 

2. 2025년 주요 변경 사항

2025년 연말정산부터 국세청이 간소화 서비스를 전면 개편하여 근로자의 편의성을 높이고 오류를 줄이기 위한 여러 가지 새로운 기능을 도입했는데요 주요 개편내용에 대해 알아보도록 하겠습니다.

 

 

 

연말간소화 서비스 변경된 내용

✅부양가족 소득 정보 제공
2024년 상반기 소득금액이 100만 원(근로소득만 있는 경우 총 급여 500만 원)을 초과한 부양가족 명단을 제공합니다. 이는 근로자가 부양가족을 잘못 공제하여 받는 불이익을 예방하기 위한 조치입니다

 

출처 : 홈택스 홈페이지

✅공제 대상자 확인 강화
근로자가 부양가족을 공제 대상자로 입력할 때 연간 소득금액을 한 번 더 확인할 수 있도록 팝업창을 통해 안내합니다

✅공제 대상 아닌 부양가족 자료 차단
소득기준을 초과하거나 2023년 12월 31일 이전에 사망한 부양가족의 자료는 원천적으로 차단됩니다. 단, 의료비와 특정 조건의 교육비, 보험료 자료는 예외적으로 제공됩니다

✅AI 전화상담 서비스
24시간 상세한 안내를 받을 수 있는 AI 전화상담사가 국세상담센터와 세무서에 전면 배치됩니다.

✅최종 확정 자료 제공 일정
1월 20일부터 추가·수정된 자료를 반영한 최종 확정자료를 제공합니다.

✅의료비 신고 기간
1월 17일까지 '조회되지 않는 의료비 신고센터'에 신고할 수 있습니다.

✅중복공제 방지 안내
부부간 자녀 중복공제나 형제자매 간 부모님 중복공제 등의 실수를 방지하기 위해 간소화 서비스 접속 시 추가 안내를 제공합니다.

 

이러한 개편을 통해 국세청은 근로자들이 더 정확하고 편리하게 연말정산을 할 수 있도록 지원하고 있습니다. 납세자들은 이러한 새로운 기능들을 활용하여 공제요건을 꼼꼼히 확인하고 성실하게 신고해야 합니다.

 

 

 

 

25년 공제 항목 변경된 내용

2025년 연말정산에서는 여러 공제 항목에 변경이 있었습니다. 주요 변경 내용은 다음과 같습니다:

✅월세 세액공제 확대
대상: 총 급여 8,000만 원 이하의 무주택 세대주
공제 한도: 750만 원에서 1,000만 원으로 상향

✅주택청약종합저축 소득공제 한도 인상
대상: 총 급여 7,000만 원 이하의 무주택 세대주
공제 한도: 연 240만 원에서 300만 원으로 상향

✅장기주택 저당 차입금 이자 상환액 공제 확대
10년 이상 고정금리 또는 비거치식 분할상환: 300만 원에서 600만 원으로 증가
15년 이상: 1,500만 원에서 1,800만 원으로 증가

✅의료비 세액공제 확대
산후조리비 공제 대상: 모든 구성원으로 확대
6세 이하 부양가족 의료비: 한도 없이 세액공제
장애인 활동 지원 급여: 실제 지출한 본인 부담금 세액공제

✅결혼세액공제 신설
대상: 2024년부터 2026년까지 혼인신고를 한 부부
공제액: 1인당 50만 원씩, 최대 100만 원
적용: 초혼, 재혼 여부, 나이와 관계없이 생애 1회

 

✅출산·보육수당 비과세 한도 상향
기존 월 10만 원에서 월 20만 원으로 개정

 

✅자녀 세액공제 확대
자녀 1명: 연 15만 원 (변동 없음)
자녀 2명: 연 35만 원으로 증가
자녀 3명 이상: 연 35만 원 + 셋째 자녀부터 1인당 연 30만 원 추가 공제

 

✅개인연금 소득 분리과세 기준 변경
기존 1,200만 원에서 1,500만 원으로 상향

이러한 변경 사항들은 근로자들의 세금 부담을 줄이고 특히 결혼, 출산, 주거 관련 지원을 강화하는 방향으로 이루어졌습니다

 

Tip: 변경된 항목을 꼼꼼히 확인하고 추가 절세 혜택을 챙기세요.

 

2024년 근로자를 위한 신고 안내.pdf

1.34MB

 

3. 연말정산 간소화 서비스 이용 방법

간소화 자료 조회 및 발급 절차:

1️⃣ 홈택스 접속:
홈택스에 접속 후 로그인합니다.

• 공인인증서, 간편 인증서, 금융 인증서로 로그인 가능
• 1월 15일~1월 20일까지는 이용자가 많으므로 1월 21일부터 접속하면 기다리지 않아도 됩니다.

출처 : 홈택스 홈페이지 참고이미지

 

2️⃣ 간소화 자료 조회:

• 메뉴에서 '연말정산 간소화' 선택
• 소득공제 및 세액공제 항목 자료 확인

3️⃣ 자료 다운로드:

• PDF 파일로 저장하거나 출력하여 회사에 제출

4️⃣ 공제 누락 자료 추가:

• 간소화 서비스에 없는 자료는 개별 발급 후 추가 제출
• 간소화 서비스에서 제공되지 않는 자료는 직접 입력하여 소득, 세액공제신고서를 작성할 수 있습니다.
• 홈택스-> 장려금.연말정산.기부금->편리한 연말정산에서 이용할 수 있습니다

 

✨연말정산간소화에서 지원되지 않는 서류

• 연말정산 간소화에서 지원되지 않는 서류가 있으니 하단을 참고하여 해당자는 관련 서류를 받으시길 바랍니다.
• 주택담보대출 이자상환액 등의 증빙 서류는 직접 준비해야 합니다.
• 월세 계약서 및 납입 증빙 등은 간소화 서비스에서 제공되지 않습니다.
• 일부 의료비나 교육비 등이 누락될 수 있으므로, 해당 기관에서 직접 증빙 서류를 발급받아야 합니다1.
• 부양가족의 소득이 일정 기준을 초과한 경우, 해당 가족의 자료는 제공되지 않습니다1.
• 특히 주택자금이나 월세액 공제가 있는 경우, 또는 피부양자가 있는 경우 반드시 별도로 작성하여 제출해야 합니다.
• 중도 입사자나 퇴사자의 경우 근무 기간에 해당하지 않는 달의 자료는 제공되지 않으므로, 해당 기간의 자료는 별도로 준비해야 합니다

 

🔊 연말정산 시 회사에 제출해야 할 서류

• 모든 근로자 : 소득.세악공제 증명서류/소득.세액공제신고서
• 주민등록표등본(해당자 한함)
• 연금저축 등 소득,세액공제 명세서(해당자 한함)
• 월세액, 거주자간 주택임차차입금 원리금 상한액 소득, 세액공제 명세서(해당자한함)
• 의료비지급명세서(해당자한함)/장애인증명서(해당자한함)/기부금명세서(기부금 영수증, 해당자한함)
• 신용카드 등 소득공제 신청서(해당자 한함)
• 전(종)근무지 : 근로소득원천징수 영수증, 소득자별 근로소득원천징수부

출처 : 홈택스 자료

 

 

🔊 인터넷으로 연말정산 서류 발급받기

 

☞ 정부 24를 통해 무료로 연말정산용 서류를 다운로드할 수 있습니다.(1월 31일까지)

☞ 주민등록등본 등 ➡ 정부민원포탈 정부 24(http://www.gov.kr)

☞ 건물등기부등본 ➡ 대한민국 법원 인터넷등기소(http://www.iros.go.kr)
☞ 개별(공동) 주택가격확인 ➡ 국토교통부 부동산공시가격알리미(http://www.realtyprice.kr:447/)
☞ 가족관계등록부 ➡ 대한민국 법원 전자가족관계등록시스템(efamily.scourt.go.kr)

 

 

 

 

4. 자주 묻는 질문 (FAQ)

Q1. 간소화 자료에 누락된 항목이 있으면 어떻게 하나요?
A: 간소화 서비스에서 제공되지 않는 자료(월세, 기부금 등)는 개별적으로 발급받아 제출해야 합니다.

 

Q2. 모바일로도 간소화 서비스를 이용할 수 있나요?
A: 네, 손택스 앱을 통해 모바일에서도 간편하게 이용할 수 있습니다.

 

Q3. 자료 제출 기한은 언제까지인가요?
A: 회사별로 제출 기한이 다를 수 있으니, 미리 인사팀에 확인하세요.

 

5. 절세를 위한 연말정산 꿀팁

1️⃣ 신용카드 사용액 확인

• 공제 한도를 초과하지 않도록 신용카드·체크카드·현금영수증 사용 내역을 점검하세요.

2️⃣ 소득공제 항목 꼼꼼히 체크

• 교육비, 의료비, 주택자금 공제 등 자신의 상황에 맞는 공제 항목을 확인하세요.

3️⃣ 월세 세액공제 신청

• 무주택 세대주라면 월세 공제를 적극 활용하세요.

4️⃣ 기부금 공제 자료 제출

• 소득 대비 공제율이 높은 기부금 공제를 놓치지 마세요.

Tip: 추가 절세를 위해 세무 전문가와 상담해 보세요.

 

맺음말

2025년 연말정산 간소화 서비스는 근로자들이 세금을 돌려받을 수 있는 중요한 기회입니다. 변경된 공제 항목과 간소화 서비스 사용법을 잘 숙지하시고, 최대한의 절세 혜택을 누려보세요!

"간소화 서비스로 연말정산, 간단하고 빠르게 끝내세요!"